極目新聞?dòng)浾?劉俊華

【資料圖】

通訊員 蘇衛(wèi) 羅敏

電信詐騙幾乎成了網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的一種公害，而其最大的幫兇——“跑分”團(tuán)伙，也是一個(gè)鮮為人知的神秘群體。

近日，湖北宜昌警方成功打掉一條轉(zhuǎn)移詐騙資金的長(zhǎng)線(xiàn)鏈條，抓獲50余名“幫信”犯罪嫌疑人，涉案金額過(guò)億元。

3月27日，極目新聞采訪該起案件的主偵民警，揭開(kāi)跑分團(tuán)伙幕后的混亂江湖。

神秘女子舉報(bào)“跑分”工作室

今年1月，宜昌市公安局夷陵區(qū)分局接到一名女子的匿名報(bào)警，在夷陵區(qū)一個(gè)小區(qū)內(nèi)，有一個(gè)專(zhuān)門(mén)為電信詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)的“跑分”工作室。

專(zhuān)案組民警揭露“跑分”團(tuán)伙的內(nèi)幕

警方迅速出動(dòng)，根據(jù)報(bào)案人提供的住址，抓獲5男1女6名嫌疑人。辦案民警看到，所謂的工作室是一間四室兩廳的民房，房間有7臺(tái)電腦、12部手機(jī)，銀行卡和手機(jī)卡40余張。

最初，6名嫌疑人一口咬定他們是在從事網(wǎng)絡(luò)電商工作，矢口否認(rèn)有違法犯罪行為。辦案民警通過(guò)調(diào)取電腦和手機(jī)中的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，6名嫌疑人均在使用一款名為“飛機(jī)”的聊天軟件聯(lián)絡(luò)。這是一款境外的網(wǎng)絡(luò)軟件，并未在國(guó)內(nèi)備案，是“跑分”團(tuán)伙慣用的一款違法犯罪工具。加上多張銀行卡上頻繁的轉(zhuǎn)賬記錄，通過(guò)國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)對(duì)比，基本可以確定該伙人員在從事非法洗錢(qián)活動(dòng)。

在大量的證據(jù)面前，工作室負(fù)責(zé)人溫成交代，他們是從福建來(lái)宜，受雇于一名上線(xiàn)鄭輝的跑分團(tuán)伙。

辦案民警審訊得知，報(bào)警的女子其實(shí)也曾在該工作室參與違法活動(dòng)。她在接觸大量違法資金的過(guò)程中，將數(shù)萬(wàn)元轉(zhuǎn)入到自己的個(gè)人賬戶(hù)中，借機(jī)逃之夭夭。為了避免工作室向她追討，她使出了一招“釜底抽薪”之計(jì)，通過(guò)報(bào)警來(lái)?yè)v毀工作室。

涉案流水過(guò)億的“洗坊”浮出水面

溫成向辦案民警交代，鄭輝也是福建人，他與境外的一些電信詐騙團(tuán)伙有聯(lián)系，負(fù)責(zé)幫他們?cè)趪?guó)內(nèi)轉(zhuǎn)移詐騙資金。這種行為，通俗講叫“跑分”，在圈內(nèi)稱(chēng)為“洗坊”。

“洗坊”一般由資源持有人、卡商、卡農(nóng)組成，資源持有人負(fù)責(zé)對(duì)接境外詐騙團(tuán)伙的業(yè)務(wù)，卡商組建工作室網(wǎng)絡(luò)卡農(nóng)，卡農(nóng)提供銀行卡實(shí)施轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)。

辦案民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，宜昌的這個(gè)“跑分”工作室涉及的銀行賬戶(hù)有1萬(wàn)多個(gè)，賬戶(hù)流水過(guò)億元，交易往來(lái)遍及全國(guó)多個(gè)省市。分局領(lǐng)導(dǎo)向上級(jí)匯報(bào)后決定，成立專(zhuān)案組開(kāi)展“地毯式”篩查，進(jìn)一步“打線(xiàn)擴(kuò)面”。

工作室負(fù)責(zé)人悔不堪言

案件提級(jí)后，宜昌市公安局一體化作戰(zhàn)中心統(tǒng)籌部署，調(diào)集精干警力，市區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)全力進(jìn)行案件攻堅(jiān)，組建了5個(gè)抓捕作戰(zhàn)單元。經(jīng)過(guò)30余天奮戰(zhàn)，在全國(guó)五省16市分別抓獲鄭輝等50多名主要嫌疑人，查實(shí)涉詐資金9000余萬(wàn)元。

湖北省公安廳對(duì)這起案件也高度重視，要求宜昌警方追溯源頭，擴(kuò)大戰(zhàn)果。

“洗坊”頭目自曝黑金流轉(zhuǎn)模式

鄭輝到案后向?qū)０附M交代了“洗坊”的運(yùn)作模式。他通過(guò)“飛機(jī)”軟件接洽境外詐騙團(tuán)伙，承攬他們的洗錢(qián)需求，按洗錢(qián)金額的1.9%提取報(bào)酬。鄭輝需要提供保證金，境外詐騙團(tuán)伙根據(jù)保證金的額度，向他分派洗錢(qián)業(yè)務(wù)。

鄭輝再尋找卡商，要他們物色卡農(nóng)，按每提供一張銀行卡支付1.2萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)，與卡商結(jié)算。在合作的過(guò)程中，鄭輝認(rèn)為卡商的利益很大，于是派遣親信溫成跟著卡商學(xué)習(xí)工作室業(yè)務(wù)。

去年7月，溫成在熟悉了卡商的運(yùn)作流程后，受派來(lái)宜昌組建工作室，開(kāi)展跑分業(yè)務(wù)。

溫成交代，他主要是通過(guò)人拉人的方式，在宜昌、恩施、仙桃等地，找人提供銀行卡，然后到工作室來(lái)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易或跟蹤取現(xiàn)的方式，完成鄭輝交辦的洗錢(qián)業(yè)務(wù)。

溫成給卡農(nóng)的報(bào)酬是每張銀行卡2000元左右，在工作室配合交易，每天另有兩三百元的報(bào)酬。如果一張銀行卡頻繁發(fā)生異常交易，銀行就會(huì)予以?xún)鼋Y(jié)，因此需要不斷物色新的卡農(nóng)。

為什么要求卡農(nóng)到工作室來(lái)交易呢？溫成說(shuō)，主要是防止卡農(nóng)在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中黑錢(qián)跑路。如果卡農(nóng)黑錢(qián)跑了，損失就要讓卡商承擔(dān)。盡管這種情況偶有發(fā)生，但卡商還是有很大的利益空間。

民警告誡切勿貪小利觸犯“幫信罪”

按照相關(guān)程序，極目新聞?dòng)浾卟稍L了溫成和幾名主要嫌疑人。

溫成今年只有22歲，高中沒(méi)上完就輟學(xué)了。他告訴極目新聞?dòng)浾撸x擇做卡商是以為這條路來(lái)錢(qián)快，工作也輕松。在宜昌負(fù)責(zé)工作室期間，他每天就是帶著卡農(nóng)在房間里刷手機(jī)、玩游戲，餓了就點(diǎn)外賣(mài)，過(guò)著日夜顛倒的生活。因?yàn)殄X(qián)來(lái)得輕松，每天燒烤、海鮮、酒水飲料，花銷(xiāo)都是上千元。

被警方抓獲后，溫成感到十分后悔，年紀(jì)輕輕就觸犯了法律，接下來(lái)將要面臨的處罰，也讓他陷入了迷茫。

專(zhuān)案組民警張樹(shù)仁介紹，大多數(shù)涉案人員的情況都與溫成相似，他們大都是90后、00后，剛剛走上社會(huì)不久，沒(méi)有正式的工作。以為參與跑分的行為沒(méi)什么大問(wèn)題，還能輕松獲得一點(diǎn)報(bào)酬，于是親戚、同學(xué)之間相互介紹。其中有一家竟有4人涉案，后果令人惋惜。

專(zhuān)案組相關(guān)負(fù)責(zé)人告誡，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪（電信詐騙），還為其提供幫助的，在刑法上被稱(chēng)為“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，簡(jiǎn)稱(chēng)為“幫信罪”。在這起案件中，通過(guò)向詐騙分子提供銀行卡洗錢(qián)獲取報(bào)酬，就是典型涉嫌“幫信罪”。一些年輕人不明白這種行為的危害，很容易造成觸犯法律的后果。

目前，夷陵警方正在對(duì)案件進(jìn)一步深挖偵辦。

（照片、視頻由謝陽(yáng)拍攝）

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