財務(wù)被騙轉(zhuǎn)賬恰遇真老板電話騙術(shù)當(dāng)場揭穿緊急止付10.6萬

2021-12-17 09:18:19 來源：廈門日報

廈門網(wǎng)訊(廈門日報記者柯愷筠通訊員洪恒亮)年關(guān)將至，不少公司和企業(yè)也到了一年一度的財務(wù)結(jié)算時間。往年這個時候，騙子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù)人員實施詐騙案情多發(fā)。昨日，廈門警方通過近期一起典型案例，提醒廣大公司財務(wù)提防“騙術(shù)”和“話術(shù)”。

案件

“銀行工作人員”來電要QQ號

“老板”“部門經(jīng)理”拉群唱雙簧

12月10日下午，廈門某公司財務(wù)張女士的公司座機(jī)接到一通自稱某銀行工作人員的電話。“銀行工作人員”稱張女士公司的對公賬號需要年檢，便添加了張女士的QQ，發(fā)了份年檢授權(quán)書給張女士。

過了一會兒，張女士發(fā)現(xiàn)自己被拉進(jìn)了一個三人群，里面有兩個人，看名字其中一個是張女士公司老板，另一個是張女士的部門經(jīng)理，他們兩個聊了一會兒后，“老板”問張女士公司賬上還有多少錢，張女士在查詢之后如實告知，“老板”就讓其轉(zhuǎn)10.6萬元給某客戶。因為公司之前轉(zhuǎn)賬都是“老板”直接網(wǎng)上或電話指令張女士操作，張女士便沒有過多核實，通過公司對公賬號將10.6萬元轉(zhuǎn)到“老板”指定的銀行賬號。

轉(zhuǎn)完沒一會兒，“老板”又要求張女士再次轉(zhuǎn)賬，而這時正好老板打電話給張女士詢問公司一個業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，張女士提起剛剛轉(zhuǎn)賬的事情，才發(fā)現(xiàn)遇到騙子了，趕緊撥打110報警。

在接到張女士報警后，市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心的接警員立即快速記錄張女士被騙的銀行卡號信息，并提交中心資金止付席。止付專員啟動警銀資金緊急止付工作機(jī)制，聯(lián)系駐點銀行立即對涉案賬戶進(jìn)行資金追查。

市打擊治理中心各部門與時間賽跑，搶先在嫌疑人卡里成功凍結(jié)了張女士被騙取的10.6萬元，為張女士所在公司避免了財產(chǎn)損失。

分析

冒充老總QQ騙局小心這些“話術(shù)”

平時有關(guān)注反詐內(nèi)容的市民群眾不難看穿這個騙術(shù)，張女士遭遇的正是典型的冒充老總QQ針對財務(wù)人員的騙術(shù)。

廈門警方分析，騙子瞄準(zhǔn)了公司賬戶年審等時間節(jié)點，冒充銀行工作人員實施第一步詐騙，隨后冒充老總的騙子再登場，與之前的“銀行工作人員”演雙簧，最終要求轉(zhuǎn)賬匯款。

警方提醒，騙子除了以上套路，還可能直接冒充公司財務(wù)人員的領(lǐng)導(dǎo)、公司老板等身份，以跟合作公司簽合同、送禮、遇事急需用錢等事情為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，實施詐騙。

通過對多起案件和市民舉報研究，廈門警方發(fā)現(xiàn)此類騙術(shù)除了上述典型套路外，還有以下典型“話術(shù)”:

在群里演雙簧的騙子使用“你現(xiàn)在在干嗎，剛才打你電話怎么掛了？”和“我現(xiàn)在不方便接電話，有什么事情在群里說就好”等“話術(shù)臺詞”。騙子之所以這么做，一方面是為了博取財務(wù)人員信任，在提出轉(zhuǎn)賬匯款前活躍群內(nèi)氣氛；另一方面是為了避免財務(wù)人員后續(xù)通過電話與真實領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行聯(lián)系的可能性。

提醒

“96110”“110”這兩個電話可幫你

此類騙術(shù)，一旦財務(wù)人員上當(dāng)受騙，造成公司財物的財產(chǎn)損失往往都很大，嚴(yán)重的可能影響到公司的正常運營。

廈門警方提醒:財務(wù)人員在日常工作中尤其是年關(guān)財務(wù)結(jié)算的時候，接到自稱銀行工作人員需要配合年檢的電話，務(wù)必通過官方渠道與銀行核實；對公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，一定要電話或當(dāng)面核實清楚后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

遇到任何可疑的話題，都可撥打96110全國反詐勸阻電話進(jìn)行咨詢舉報，一旦遭遇詐騙可立即撥打110報警。

看清套路

第一步

“銀行人員”來電

第二步

“老板”與“部門經(jīng)理”拉群

第三步

“老板”要求轉(zhuǎn)賬

識別“話術(shù)”

“你現(xiàn)在在干嗎，剛才打你電話怎么掛了？”

“我現(xiàn)在不方便接電話，有什么事情在群里說就好?！?/p>

“公司賬上還有多少錢？轉(zhuǎn)***元給某客戶?！?/p>