因違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款等，中信銀行收到一張超2000萬元罰單。

中國銀保監(jiān)會北京分局2月21日披露的行政處罰信息公開表顯示，責令中信銀行股份有限公司改正，并給予合計2020萬元罰款的行政處罰，上述處罰作出的日期是2月20日。

北京銀保監(jiān)局給出的主要違法違規(guī)事實(案由)共有19項，大多(13項)涉及房地產(chǎn)業(yè)務，具體來說：

違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款;受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定;信托消費貸款業(yè)務開展不審慎;流動資金貸款被挪用于股權投資;信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司;個人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房;非真實轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn);未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金;違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金性質(zhì)融資;簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模;賣出回購信貸資產(chǎn)收益權，實現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表;理財資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權;理財資金被挪用于支付土地出讓價款;違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資;并購貸款真實性審核不足，借款人變相用于置換項目公司繳納的土地出讓價款;協(xié)助合作機構簽署抽屜協(xié)議，規(guī)避相關監(jiān)管規(guī)定;理財資金實際用于置換項目前期股東支付的土地出讓金;違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供融資;違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資 。

2019年8月，銀保監(jiān)會在32個城市開展包括房地產(chǎn)業(yè)務授信政策執(zhí)行、房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理、個人住房貸款管理情況等方面銀行房地產(chǎn)業(yè)務專項檢查工作，檢查的重點內(nèi)容包括房地產(chǎn)信貸業(yè)務管理情況，房地產(chǎn)業(yè)務風險管理情況、信貸資金挪用流向房地產(chǎn)領域以及同業(yè)和表外業(yè)務。

關鍵詞： 中信銀行 罰單